Пн - Пт: 09:00 – 18:00 +994 50 224 73 00 info@166tech.az
AZ RU
Время
3 дня
Шагов
8

Что понадобится

  • Документ требований ЦБА
  • Процедуры проверки клиентов

Инструменты

  • AML/KYC модуль Lombardex
  • Санкционные списки
  • Юридическая консультация

Шаги

1

Внутренняя AML-политика

Политика компании по AML фиксируется письменно, все сотрудники подписывают.

2

Назначение AML-офицера

Один человек назначается ответственным, контактирует с ЦБА.

3

Идентификация клиентов

ФИН, паспорт, селфи — обязательно для каждого клиента (Lombardex автоматически).

4

Определение уровня риска

По профилю клиента — низкий/средний/высокий риск (Lombardex автоматически).

5

Мониторинг подозрительных операций

Свыше 15 000 AZN или нестандартные паттерны — система отмечает.

6

Проверка по санкционным/чёрным спискам

Каждый клиент проверяется по международным санкционным спискам.

7

Подготовка отчётов о подозрительных операциях (СТР)

Передача в Финансовый Мониторинг в течение 5 дней.

8

Периодический аудит и обучение

Каждые 6 месяцев — обновление AML-данных, обучение новым правилам.

Другие руководства

Как открыть ломбард — полное руководство в 10 шагах

Полное пошаговое руководство по открытию ломбарда в Азербайджане — от бизнес-плана до старта.

Как принять первый залог — пошагово

Что делать при приёме первого залога, какие документы проверять и каких ошибок избегать.

Как перейти с Excel на Lombardex — 7 шагов

Быстрый и безопасный процесс миграции с Excel-ломбарда на профессиональное ПО.

Как оценить золото — точный метод в 8 шагов

Пошаговое руководство по оценке золотого залога в ломбарде по пробе, весу и рыночной цене.

Как правильно начислять проценты ломбарда

Дневной, месячный, сложный процент, штраф за просрочку и пересчёт при частичной оплате.

Как провести аукцион просроченного залога

Законный процесс реализации просроченных и невыкупленных залогов через аукцион — пошагово.

Как настроить SMS-кампанию в ломбарде

Автоматические и таргетированные SMS клиентам: напоминания, дни рождения, кампании.

Как принять автомобиль в залог

В автоломбардах: правовая и техническая проверка автомобиля как залога.

Как закрыть кассу за день

Правильная подготовка дневного отчёта по кассе, поиск расхождений и автоматическое резервное копирование.

Как построить программу лояльности

Специальные тарифы, скидки и бонусы для постоянных клиентов — как удержать клиентов.

Как открыть и подключить новый филиал

Юридическая регистрация и настройка нового филиала в Lombardex для сети ломбардов.

Как подготовить квартальный отчёт в ЦБА

Подготовка квартальных финансовых и портфельных отчётов ломбарда для Центрального Банка АР.

Процесс возврата залога — пошагово

Правильный возврат залога при полной оплате клиента, документирование и архивирование.

Как настроить чёрный список

Чёрный список для предотвращения рисков с недобросовестными клиентами и краденым залогом.

Как использовать мобильное приложение Lombardex

Контроль кассы, отчётов и операций из мобильного приложения вне офиса.

Как увеличить месячный оборот ломбарда

Оптимизация существующей клиентской базы и операций для роста выручки на 30-50%.

Страхование залогов — нужно ли и как?

Страхование залогов от пожара, кражи и других рисков в ломбарде.

Подписание договора с цифровой подписью

Безбумажный или гибридный договор залога с ASAN İmza или Mobil İmza.

Выведите ваш ломбард на новый уровень

Запросите бесплатное демо — наш специалист за 20 минут покажет систему и ответит на вопросы.