Правовое соответствие
Юридическое соответствие в ломбарде — это не отдельная папка с документами, а ежедневная система работы.
Лицензия и модель работы
До старта нужно определить юридическую форму, капитал, офис, охранные процедуры и модель финансового контроля.
Договор и права клиента
В договоре должны быть понятны сумма, срок, ставка, условия хранения, возврата и реализации залога.
AML/KYC и идентификация
Данные клиента, FİN, риск-профиль и подозрительные операции должны храниться системно и проверяемо.
Отчёты и аудит
Должно быть видно, кто, когда и в каком филиале сделал операцию. Lombardex хранит аудит и отчёты в единой системе.
Частые вопросы
Можно ли работать без лицензии ломбарда?
Перед стартом нужно подтвердить правовые и лицензионные требования. Работа без лицензии может привести к штрафам и серьёзным рискам.
Какие данные клиента нужно хранить?
Удостоверение, договор, описание залога, фото, платежи и история операций должны храниться полно и проверяемо.
Как программа помогает соответствию?
Программа хранит шаблоны договоров, аудит, данные клиентов, историю платежей и отчёты в одном месте.