Mərkəzi Bank tələblərinə uyğunluq
Lombardex Mərkəzi Bankın lombard fəaliyyətinə dair tələblərinə tam uyğundur — lisenziyalaşdırmadan AML/KYC və hesabat-saxlamaya qədər.
Azərbaycanda lombard fəaliyyəti — Mərkəzi Bank tərəfindən tənzimlənən, lisenziyalaşdırılan maliyyə xidmətidir. Tənzimləyicinin tələblərinə cavab verməmək cərimə, lisenziyanın dayandırılması və ya geri çağırılması ilə nəticələnir. Lombardex 5 əsas uyğunluq blokunu qutudan çıxan kimi bağlayır.
1. Lisenziyalaşdırma və qeydiyyat
Fəaliyyətə başlamazdan əvvəl lombard qeydiyyat və lisenziya prosesindən keçməlidir. Lombardex sənəd paketinin hazırlanmasında kömək edir: nizamnamə sənədləri, kapital, yer, kadr və proqram təminatı (uçot proqramı — məcburi tələbdir) məlumatları.
→ Ətraflı təlimat: lombardın açılması
2. AML/KYC — müştəri identifikasiyası
Qanun hər müştərinin identifikasiyasını tələb edir: FİN, şəxsiyyət vəsiqəsi skanı, fotoşəkil. 15 000 AZN-dən yuxarı əməliyyatlar daxili komplayens üçün avtomatik qeyd olunur. Lombardex bütün bu yoxlamaları avtomatik yerinə yetirir — menecer tələbləri xatırlamağa məcbur deyil.
3. Mərkəzi Banka hesabatlar
Lombardex-in avtomatik formalaşdırdığı müntəzəm hesabatlar:
- Rüblük maliyyə hesabatı (balans, P&L)
- Girov portfeli hesabatı (növlər, müddətlər, statuslar üzrə)
- Şübhəli əməliyyatlar hesabatı (STR)
- İllik audit hesabatı
- Müştəri reyestri (tənzimləyicinin sorğusuna görə)
4. Məlumatların saxlanması və qorunması
Bütün müştəri şəxsi məlumatları Azərbaycanda saxlanılır (Şəxsi məlumatlar haqqında Qanunun tələbi). AES-256 şifrələmə, gündəlik yedəkləmə, müqavilə bitdikdən sonra 5 il saxlama — "Lombardlar haqqında" Qanunun 36-cı maddəsinə uyğun.
5. Audit jurnalı və yoxlamalar
Lombardex-də hər əməliyyat qeyd olunur: kim, nə vaxt, hansı IP-dən, nəyi dəyişdi. Tənzimləyici yoxlamasında istənilən dövr üzrə audit hesabatı 30 saniyəyə formalaşdırılır.
Hər yoxlamada əmin olun
Pulsuz demo — Lombardex-in Mərkəzi Bankın hər tələbini necə bağladığını göstərək.