Hüquqi uyğunluq
Lombard biznesində hüquqi uyğunluq yalnız sənəd işi deyil: lisenziya, müştəri identifikasiyası, müqavilə və hesabatlar gündəlik prosesin içində olmalıdır.
Lisenziya və fəaliyyət modeli
Lombard fəaliyyəti başlamazdan əvvəl şirkətin hüquqi forması, kapitalı, ofisi, təhlükəsizlik qaydaları və maliyyə nəzarəti modeli hazırlanmalıdır.
Müqavilə və müştəri hüquqları
Hər girov əməliyyatı üzrə məbləğ, faiz, müddət, saxlanma şərtləri və qaytarılma qaydaları müqavilədə aydın göstərilməlidir.
AML/KYC və identifikasiya
Müştərinin şəxsiyyət məlumatları, FİN, risk profili və şübhəli əməliyyat qeydləri düzgün saxlanmalıdır. Bu məlumatların dağınıq Excel fayllarında olması risk yaradır.
Hesabat və audit izi
Hər əməliyyatın kim tərəfindən, nə vaxt və hansı filialda aparıldığı görünməlidir. Lombardex audit izini və hesabatları sistemli saxlayır.
Tez-tez verilən suallar
Lombard lisenziyası olmadan işləmək olar?
Lombard fəaliyyətinə başlamazdan əvvəl hüquqi və lisenziya tələbləri təsdiqlənməlidir. Lisenziyasız fəaliyyət ciddi risk və cərimələr yarada bilər.
Müştəri məlumatları nə qədər dəqiq saxlanmalıdır?
Şəxsiyyət məlumatları, müqavilə, girov təsviri, ödənişlər və əməliyyat tarixçəsi tam və yoxlanıla bilən formada saxlanmalıdır.
Proqram hüquqi uyğunluğa necə kömək edir?
Proqram müqavilə şablonlarını, audit izini, müştəri məlumatlarını, ödəniş tarixçəsini və hesabatları vahid yerdə saxlayır.