Hüquqi uyğunluq
Lombard biznesində hüquqi uyğunluq yalnız sənəd işi deyil: hüquqi qeydiyyat, müştəri identifikasiyası, girov bileti, əməliyyat tarixçəsi və hesabat gündəlik prosesin içində olmalıdır.
Hüquqi qeydiyyat və fəaliyyət modeli
Şirkətin hüquqi forması, vergi uçotu, fəaliyyət kodu və konkret fəaliyyət üçün tələb olunan icazələr işə başlamazdan əvvəl aidiyyəti dövlət qurumları ilə dəqiqləşdirilməlidir.
Girov bileti və müştəriyə verilən məlumat
Mülki Məcəllənin 302.2-ci maddəsinə istinad edən rəsmi GB-1 formasında əşyanın lombardda girovu haqqında müqavilənin girov bileti ilə rəsmiləşdirildiyi göstərilir. Məbləğ, faiz, müddət və saxlanma şərtləri aydın yazılmalıdır.
AML/KYC və identifikasiya
Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin lombardlar üçün KYC təlimatı müştəri profilinin öyrənilməsi və risklərin idarəsini izah edir. Şəxsiyyət, benefisiar və əməliyyat qeydləri yoxlanıla bilən formada saxlanmalıdır.
Hesabat və audit izi
Hər əməliyyatın kim tərəfindən, nə vaxt və hansı filialda aparıldığı görünməlidir. Proqram hüquqi məsləhəti əvəz etmir, amma sənəd, ödəniş və dəyişiklik tarixçəsini ardıcıl saxlamağa kömək edir.
Tez-tez verilən suallar
Lombard üçün hansı qeydiyyat və icazələr lazımdır?
Tələblər hüquqi forma və fəaliyyət modelindən asılı ola bilər. Aktual fəaliyyət kodunu, vergi qeydiyyatını və tələb olunan icazələri Dövlət Vergi Xidməti və aidiyyəti səlahiyyətli qurumla yazılı şəkildə dəqiqləşdirmək lazımdır.
Müştəri məlumatları nə qədər dəqiq saxlanmalıdır?
Şəxsiyyət məlumatları, müqavilə, girov təsviri, ödənişlər və əməliyyat tarixçəsi tam və yoxlanıla bilən formada saxlanmalıdır.
Proqram hüquqi uyğunluğa necə kömək edir?
Proqram müqavilə şablonlarını, audit izini, müştəri məlumatlarını, ödəniş tarixçəsini və hesabatları vahid yerdə saxlayır.